Комитет Верховной Рады по вопросам евроинтеграции рассматривает законопроект №14327. Он станет финальным шагом для присоединения Украины к Единой зоне платежей в евро (SEPA). Документ обещает мгновенные и дешевые переводы в ЕС. Цена — создание реестра банковских счетов и расширение доступа правоохранителей и контролирующих органов к финансовым данным граждан.
Об этом сообщает источник.
Путь к SEPA: ключевые изменения в финмониторинге
Законопроект №14327 вносит изменения в ряд законодательных актов. Цель — гармонизация с нормами ЕС и критериями Европейского платежного совета. Это обязательное условие для вступления в SEPA.
SEPA объединяет более 500 млн пользователей. Переводы в зоне происходят за считанные секунды с минимальными комиссиями. Для украинцев это упростит отправку средств в Германию или Италию — как между украинскими банками.
Присоединение к SEPA усилит доверие Европы и приблизит интеграцию к ЕС. Утверждение законопроекта откроет путь к официальной заявке.
Реестр счетов, бенефициары и разоблачители: новые правила и риски
Документ предусматривает создание реестра банковских счетов и сейфов физических лиц. Он будет содержать данные о банке, дате и типе счета. Суммы на счетах или содержимое сейфов не будут раскрывать. Реестр упростит запросы государственных органов.
Доступ к нему получат: налоговая, Госпрофинмониторинг, НАБУ, ДБР, СБУ, Нацполиция, прокуратура, исполнительная служба и частные исполнители. Информацию будут предоставлять в автоматизированном режиме.
Банки будут передавать Минфину данные о счетах получателей государственных выплат. Появится реестр конечных бенефициаров трастов. За недостоверные данные — штраф 510 тыс. грн, за несвоевременное предоставление — 170 тыс. грн. Паспорт бенефициара будут удостоверять не ранее чем через три месяца.
НБУ сможет немедленно и публично реагировать на нарушения: штрафы, ограничения или отзыв лицензии — будут обнародовывать в течение пяти дней.
Появятся разоблачители в сфере финмониторинга с иммунитетом, как в антикоррупционных. Им предоставят правовую защиту, бесплатную помощь. Статус распространяется на кандидатов и экс-сотрудников. Работодатель будет доказывать отсутствие давления.
Эксперты выявили противоречия: срок хранения данных — пять лет, против бессрочного по закону о реестрах. Право налоговой на «дополнительную информацию» без ограничений создает коррупционные риски. Отдельный статус разоблачителей дублирует антикоррупционный, но без вознаграждения. Терминология, как «сообщники», не соответствует Уголовному кодексу.