Комітет Верховної Ради з питань євроінтеграції розглядає законопроєкт №14327. Він стане фінальним кроком для приєднання України до Єдиної зони платежів у євро (SEPA). Документ обіцяє миттєві та дешеві перекази в ЄС. Ціна — створення реєстру банківських рахунків і розширення доступу правоохоронців та контролюючих органів до фінансових даних громадян.
Про це повідомляє джерело.
Шлях до SEPA: ключові зміни у фінмоніторингу
Законопроєкт №14327 вносить зміни до низки законодавчих актів. Мета — гармонізація з нормами ЄС та критеріями Європейської платіжної ради. Це обов’язкова умова для вступу до SEPA.
SEPA об’єднує понад 500 млн користувачів. Перекази в зоні відбуваються за лічені секунди з мінімальними комісіями. Для українців це спростить відправку коштів до Німеччини чи Італії — як між українськими банками.
Приєднання до SEPA посилить довіру Європи та наблизить інтеграцію до ЄС. Ухвалення законопроєкту відкриє шлях до офіційної заявки.
Реєстр рахунків, бенефіціари та викривачі: нові правила і ризики
Документ передбачає створення реєстру банківських рахунків і сейфів фізосіб. Він міститиме дані про банк, дату та тип рахунку. Сум на рахунках чи вміст сейфів не розкриватимуть. Реєстр спростить запити державних органів.
Доступ до нього отримають: податкова, Держфінмоніторинг, НАБУ, ДБР, СБУ, Нацполіція, прокуратура, виконавча служба та приватні виконавці. Інформацію надаватимуть в автоматизованому режимі.
Банки передаватимуть Мінфіну дані про рахунки отримувачів держвиплат. З’явиться реєстр кінцевих бенефіціарів трастів. За неправдиві дані — штраф 510 тис. грн, за несвоєчасне подання — 170 тис. грн. Паспорт бенефіціара засвідчуватимуть не раніше ніж за три місяці.
НБУ зможе негайно і публічно реагувати на порушення: штрафи, обмеження чи відкликання ліцензії — оприлюднюватимуть за п’ять днів.
З’являться викривачі у сфері фінмоніторингу з імунітетом, як у антикорупційних. Їм нададуть правовий захист, безоплатну допомогу. Статус поширюється на кандидатів і ексспівробітників. Роботодавець доводитиме відсутність тиску.
Експерти виявили суперечності: термін зберігання даних — п’ять років, проти безстрокового за законом про реєстри. Право податкової на “додаткову інформацію” без меж створює корупційні ризики. Окремий статус викривачів дублює антикорупційний, але без винагороди. Термінологія, як “спільники”, не відповідає Кримінальному кодексу.
Олексій Паламарчук