У мережі множаться повідомлення про блокування банківських рахунків українців через “підозрілі” слова в призначенні платежів. Люди по-різному формулюють перекази. Ручний чи автоматичний текст часом збігається з “чорним списком” банків.
Фінансова консультантка Людмила Сандига назвала п’ять формулювань, які найчастіше привертають увагу банків і можуть ускладнити доступ до коштів.
Які фрази викликають підозри
Банки реагують на слова, пов’язані з ризикованими послугами. Якщо переказ — подарунок, краще прямо вказати це. Повернення боргу також може спровокувати запитання.
Для фізичних осіб (окрім ФОП) уникайте “оплати за товар” чи “оплату за послугу”. Такі платежі приймають лише на рахунки підприємців.
“На продукти” або “на лікування” — нечіткі формулювання. Фінмоніторинг не розуміє деталей, а податкова може розцінити як дохід.
“Оплата за послуги/консультації” сигналізує про підприємницьку діяльність. Без статусу ФОП чи договору податкова визнає це незадекларованим доходом.
Експертка радить точно описувати суть: повернення боргу чи відшкодування витрат. Це допоможе уникнути блокувань.
Олексій Паламарчук