В сети множатся сообщения о блокировке банковских счетов украинцев из-за "подозрительных" слов в назначении платежей. Люди по-разному формулируют переводы. Ручной или автоматический текст иногда совпадает с "черным списком" банков.
Финансовая консультантка Людмила Сандыга назвала пять формулировок, которые чаще всего привлекают внимание банков и могут усложнить доступ к средствам.
Какие фразы вызывают подозрения
Банки реагируют на слова, связанные с рискованными услугами. Если перевод — подарок, лучше прямо указать это. Возврат долга также может спровоцировать вопросы.
Для физических лиц (кроме ФОП) избегайте "оплаты за товар" или "оплату за услугу". Такие платежи принимают только на счета предпринимателей.
"На продукты" или "на лечение" — нечеткие формулировки. Финмониторинг не понимает деталей, а налоговая может расценить как доход.
"Оплата за услуги/консультации" сигнализирует о предпринимательской деятельности. Без статуса ФОП или договора налоговая признает это незадекларированным доходом.
Экспертка советует точно описывать суть: возврат долга или возмещение расходов. Это поможет избежать блокировок.
Олексій Паламарчук